Партнерство между банками

Банки-партнеры – это объединение кредитных учреждений, которое позволяет осуществлять частичное обслуживание клиентов других банков в рамках соглашения. На практике это означает, что клиенты могут выполнять некоторые платежи и операции в банкоматах партнерских банков на прежних условиях без дополнительных расходов.

Такое объединение позволяет пользователям карт экономить время на необходимые банковские услуги, а банкам — улучшать свой рейтинг среди населения и привлекать дополнительных клиентов. Актуальный список партнеров Альфа Банка без комиссии постоянно расширяется. Ознакомиться с ним можно в мобильном приложении или на официальном сайте.

Операции пополнения счета

Вносить средства можно через терминалы всех банков-партнеров Альфа-Банка. Они обслуживают любые карты распространенных в РФ платежных систем, в том числе – МИР. Средства зачисляются на счет в день пополнения, в редких случаях допустима задержка до 5 рабочих дней. Существующие ограничения на внесение наличных приведены в таблице далее.

Кредитная карта «100 дней без процентов»Альфа-Банк, Лиц. № 1326

до 500 000 кредитный лимит

Оформить карту

Лимиты на пополнение счета в партнерских организация Альфа-Банка

Название банка	Ограничения по одной операции Читайте также: Какой штраф в тинькофф за просрочку минимального платежа?	Месячные лимиты
Московский кредитный банк	200 000 ₽	480 000 ₽
УБРиР	90 000 ₽	720 000 ₽ Читайте также: Открыть расчетный счет в ВТБ 24 для ИП и юридических лиц (ООО)
Промсвязьбанк	90 000 ₽	300 000 ₽
Газпромбанк	90 000 ₽ Читайте также: КАСКО или ОСАГО, что лучше выбрать и в чем разница?	1 000 000 ₽

При пополнении корпоративного карточного счета через терминалы сторонних банков лимиты на действуют. Клиент может внести любую сумму без ограничений. При необходимости счет пополняется через кассу любой финансовой организации. Однако операция проводится с комиссией и предполагает длительное зачисление средств.

Обслуживание организаций и предпринимателей

Комиссия не предусмотрена для программ, предложенных Альфа предпринимателям и руководству организаций. Действует лимитная планка, обозначенная на экране устройства:

• Росбанк и МКБ разрешают снимать до 100 тысяч рублей;
• Бинбанк предлагает ежедневно получать 85 тысяч (за месяц – 599 000 рублей);
• Промсвязьбанк поднимает планку до 300 000 и 600000 за день и месяц соответственно.

  Реквизиты предприятия Альфа Банк

Для пластика Alfa-Cash Ultra установлен вывод в рублях после обмена по текущему курсу. Коммерческая деятельность позволяет компаниям оплачивать услуги и товары дебетовой карточкой.

Операции снятия средств с карты Альфа-Банка

Обналичивание счета проводится на тех же условиях, что и в устройствах самого Альфа-Банка. Если со стандартных дебетовых карт комиссии за снятие наличных нет, что и при выполнении операции через партнеров Альфа-Банка ничего дополнительно платить не нужно.

Но если речь идет о кредитной карте, то операции обналичивания для нее всегда будут платными вне зависимости от того, партнерский используется банкомат или «родной». Точный размер комиссии нужно смотреть в тарифах на обслуживание.

Например, по популярной среди заемщиков кредитке «100 дней без %» комиссия не берется при снятии до 50000 рублей за месяц. При превышении это лимита будет браться 5,9% от суммы операции. Эти же условия будут действовать при совершении операции в партнерском банкомате.

Важные особенности банкоматов партнеров Альфа-Банка:

• при использовании устройств банка Открытия или Росбанка за раз можно снять не больше 100000 рублей;
• при использовании банкоматов МКБ снять за раз можно не больше 200000 руб.;
• по остальным партнерам ограничений нет;
• через партнерские устройствам можно запрашивать баланс, услуга платная — 30 рублей.

Использовать без комиссии банкоматы партнеров Альфа-Банка можно только в том случае, если сам Альфа не берет плату за проведение этой же операции.

Перечень банков-партнеров, с которыми сотрудничает Альфа-Банк

Альфа-Банк выстраивает долгосрочные отношения со своими партнерами. Это крупные банки с подтвержденной репутацией. В свою очередь, они также стремятся выстроить партнерские отношения, которые приносят выгоду в условиях сотрудничества.

Потребность в снятии наличных может возникнуть у клиента неожиданно, для чего и предназначена партнерская программа.

В ней участвуют следующие организации:

1. Промсвязьбанк.
2. Газпромбанк.
3. Россельхозбанк.
4. Уральский банк реконструкции и развития.
5. БинБанк (1 января 2019 г. присоединен к ФК «Открытие»).
6. Московский кредитный банк.
7. РосБанк.

В банкоматах этих организаций пополнить карты Альфа-Банка, а также снять средства можно без комиссии.

Организации работают с 3 видами банковских карт:

• Visa;
• MasterCard;
• МИР.

Несмотря на то что есть возможность безвозмездного пополнения и снятия, партнеры могут устанавливать ежесуточный лимит на обналичивание средств с пластиковых карт в своих устройствах. Эти условия необходимо уточнять предварительно.

Особенности внесения денежных средств

На обслуживании в Альфа-Банке находятся несколько миллионов физических лиц и более 200 тыс. юридических. Особенности внесения средств различаются для этих категорий клиентов.

Льготы предоставляются как физическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям, малому бизнесу.

Крупным компаниям необходимо учитывать лимит внесения денежных средств.

Физическими лицами

Комиссии для частных лиц отсутствуют. Есть несколько ограничений по «верхней» сумме внесения денежных средств, но они лояльные.

Необходимо учитывать, что не предоставляется отдельных привилегий пользователям пластиковых карт МИР.

Организациями

Для микробизнеса, ИП предусмотрено обслуживание на льготных условиях. Существуют ограничения по числу проводимых транзакций: до 8 операций в день. Из всех банков только Газпромбанк разрешает проводить до 10 операций в сутки.

Лимиты на внесение денежных средств представлены в таблице.

Название организации	Ежедневный лимит, тыс. руб.	Ежемесячный, тыс. руб.
Промсвязьбанк	300	600
УБРиР	90	720
БинБанк	85	599
МДМ Банк	75	600

Через Росбанк и Московский кредитный банк можно снять ежедневно до 100 тыс. руб.

Внесение денег без комиссии

Клиенты Альфа-Банка сталкиваются с необходимостью положить деньги на карту.

Все банкоматы партнеров принимают карточки Visa, Mastercard. Газпромбанк и Промсвязьбанк взаимодействуют с карточками МИР.

Физические лица могут пополнить баланс без оплаты комиссии. Но партнерские сети ввели некоторые лимиты.

Таблица лимитов на суммы по операциям

Банк	Суточный лимит, руб.	Месячный лимит, руб.
Бинбанк	безлимит	До 599 тыс.
УБРиР	300 тыс.	720 000
МКБ	До 100 000	480 000
Промсвязь	300 000	600 000
Газпром	300 000	До 1 млн.

Для кредитов и кредитных карт

Используя банки-партнёры вы также можете погашать свои кредиты и пополнять кредитные карты Альфа-банка без комиссии.

Главное, не забудьте взять чек, выданный банкоматом.

Партнерские терминалы Альфа-Банка

Они обслуживают клиентов Alfa Bank с картами всех платежных систем, распространенных в России (включая «Мир»).

Внесенная сумма поступает на счет в день выполнения финансовой операции. Чаще всего на это требуется 1–3 часа. В редких случаях наблюдается задержка переводов до 5 дней. Такой срок исполнения считается допустимым.

Благодаря партнерской сети у клиента появляется возможность пользоваться большим количеством терминалов и банкоматов.

Это избавляет от необходимости искать точку обслуживания своего финучреждения.

Условия использования

Перед пополнением и снятием денег в банкомате (терминале) партнера важно ознакомиться с условиями обслуживания клиентов Альфа-Банка. Уведомление об этом появляется на экране устройства самообслуживания.

Услуга проверки баланса на счете во всех банкоматах составляет 30 руб.

Комиссии за проведение финансовых операций для частных лиц предпринимателей различаются. В терминалах партнеров клиенты Альфа-Банка могут воспользоваться рядом услуг, за которые не начисляется комиссия.

Среди них:

• перевод на карту другого клиента Alfa Bank;
• пополнение баланса мобильной связи;
• оплата услуг (телевидение, интернет, ЖКХ);
• перевыпуск карты;
• подключение мобильного банкинга;
• внесение наличных для пополнения кредитной карты Альфа-Банка;
• получение квитанции о проведении финансовой операции.

Где снять наличные без комиссии

При снятии наличных в банкомате и офисе банки-партнеры не взимают комиссии с клиентов Alfa Bank.

Однако существуют ограничения по максимальной сумме:

1. В банкоматах Росбанка, «Открытие» и МКБ можно снять без комиссии не более 100 тыс. руб.
2. Другие партнеры устанавливают лимит на снятие с учетом типа карты.

Такие условия действуют только при использовании дебетовой карты.

При снятии денег с кредитных комиссия зависит от действующего тарифа.

Карта «100 дней без процентов» позволяет снимать до 50 000 руб. без комиссии. Такое условие распространяется на все банкоматы.

При использовании Alfa Travel в банкомате партнера комиссия достигает 5,9% от запрашиваемой суммы. При этом минимальная стоимость обслуживания составляет 500 руб.

Внесение наличных без комиссии

Партнерские терминалы устанавливают лимит на сумму пополнения.

Название финансовой организации	Лимит на 1 денежную операцию	Ограничение по сумме в месяц
Промсвязьбанк	90 000 руб.	300 000 руб.
МКБ	200 000 руб.	480 000 руб.
УБРиР	90 000 руб.	720 000 руб.
Газпромбанк	90 000 руб.	1 млн руб.

В пределах допустимой суммы пополнение происходит без комиссии банков.

Такие лимиты действуют в отношении личных счетов. Владельцы корпоративных могут вносить средства без ограничений.

Юридические лица также вправе воспользоваться партнерскими устройствами для самообслуживания. В этом случае потребуется отдельный счет для юридической деятельности. Размер комиссии зависит от выбранного тарифа, однако максимальный показатель не превышает 1%.

Условия и лимиты снятия у партнеров

Для держателей корпоративных карт комиссия в любом случае составит 1,5-1,8% от суммы операции. То же касается и пользователей кредитных карточек — комиссия все равно будет начислена банком. Но при управлении деньгами на обычной дебетовой карточке, операция снятия производится полностью бесплатно. Единственное, что нужно учитывать — это лимиты: снимать можно только до установленного партнером ограничения. Превышение недопустимо: операцию, потенциально нарушающую это условие, банк просто отклонит.

Отдельные лимиты, отличающиеся от программы Альфа-Банка, установили Росбанк и МКБ: не больше 100 000 рублей за единовременную операцию.

Но у всех остальных партнеров условия снятия аналогичны программе самого АБ. То есть:

• Снять в сутки можно не больше 300 000 рублей через банкомат, а через кассу — не больше 0,5 млн рублей;
• В месяц ограничение установлено только для банкоматов — не больше 800 000 рублей. Для касс ограничение отсутствует;
• Банкомат единовременно не даст больше 40 купюр. Соответственно, если запрашивать снятие банкнотами номиналом в 5000 рублей, максимальная единовременная выдача средств — 200 000 рублей, если номинал выдаваемых денег равен 1000 рублей, то 40 000 рублей и так далее по аналогии.

С какими банками сотрудничает Альфа-Банк

В список партнеров Альфа-Банка входят многие крупные банковские организации, например в этом перечне: Газпром-банк, Бинбанк, МКБ, Уральский Банк РиР, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Росбанк. Возможно снять наличные без комиссии в банкоматах любой из перечисленных организаций.

Поиск банкоматов в приложении

Если у банкомата «Альфа Банк» собралась очередь, можно найти ближайший терминал компании, либо банка-партнера через официальное приложение для мобильного телефона. В приложении также есть функция построения маршрута к устройству. Поиск можно настроить по удалённости от любой выбранной точки на карте или станции метро. Кроме того, в приложении есть следующая полезная информация:

• Точный адрес ближайшего банкомата;
• Режим работы;
• Доступная валюта;
• Возможность приема или выдачи средств.

Обслуживание в банкоматах сторонних банков

Переводы для погашения кредитных обязательств лучше делать заранее. По действующим правилам партнерства временной интервал для перевода средств укладывается от 2 до 5 дней и это придется учитывать.

Нередко устанавливается лимит при снятии. Он призван оградить от попыток мошенничества, если карточка попадет в чужие руки. Правда клиент Альфа сможет рассчитывать на отсутствие комиссии.

лимиты на внесение денег для частных лиц

При пополнении действует ряд ограничений, которые необходимо помнить каждому клиенту компании.

На всех партнерских аппаратах:

• принимаются карты Visa, MasterCard и МИР;
• средства зачисляются в день внесения;
• комиссия за внесение отсутствует.

Платежная система	Лимит на количество операций в день	Лимиты на внесение в день, руб.	Лимиты на внесение в месяц, руб.	Максимальная сумма внесения за одну операцию по карте, руб.	Минимальная сумма внесения за одну операцию по карте, руб.
Банкомат МКБ*	Visa	8 операций	480 000	480 000	200 000	100
MasterCard	—	100 000	100 000	100 000	100
Терминал МКБ**	Visa, MasterCard и Мир	8 операций	80 000	—	40 000	100
Банкомат УБРиР	Visa, MasterCard и Мир	8 операций	300 000	720 000	90 000	100
Банкомат ПСБ	Visa, MasterCard и Мир	8 операций	300 000	600 000	90 000	100
Банкомат Газпромбанк	Visa, MasterCard и Мир	10 операций	300 000	1 000 000	90 000	100
Банкомат Открытие	Visa, MasterCard и Мир	—	—	599 000	85 000	100

* Корпоративные карточки и пластик Альфа-Cash не подпадают под указанные правила.

** В терминалах МКБ сумма за 4 дня по карте клиента не должна быть больше чем 200 000 рублей.

Привилегии у партнеров

Альфа-Банк постоянно работает над улучшением качества обслуживания своих клиентов, расширяя список возможностей. Заключая партнерские соглашения, банк предоставляет свои клиентам ряд дополнительных услуг, позволяющих экономить драгоценное время.

Использование партнерских банкоматов как частными, так и юридическими лицами дает ряд преимуществ:

• проведение основных операций по карточному счету без комиссии;
• экономия времени за счет выбора наиболее удобного по местоположению, режиму работы и функционалу банкомата;
• возможность получать специальные предложения от банков-партнеров.

Многие клиенты Альфа-Банка отмечают лояльность банка, клиентоориентированность и высокое качество оказываемых основных и дополнительных услуг.

Теги